O Inflação comercial descreve os movimentos que os investidores institucionais e de varejo podem fazer em resposta à inflação elevada, para proteger o valor das suas carteiras.

“Abra um jornal hoje e a palavra “inflação” estará em todas as manchetes. A inflação tem um impacto direto no seu portfólio, com certos ativos tendendo a perder valor durante os períodos inflacionários. Com o conhecimento certo sobre a inflação comercial, você pode se adaptar sua estratégia de investimento para permanecer à frente.

Este artigo em resumo:

A inflação comercial descreve os movimentos que os investidores institucionais e de varejo podem fazer em resposta à inflação elevada, para proteger o valor das suas carteiras.
Os ativos que apresentam um bom desempenho são muitas vezes determinados pela causa da inflação – não se trata de uma lista fixa.
As negociações de inflação podem exigir que você transfira fundos de certos ativos para outros ou introduza novos ativos em seu portfólio.
O que significa “Inflação comercial”?
Inflação comercial é um termo que descreve os movimentos que os investidores institucionais e de varejo podem fazer em resposta à inflação elevada, para proteger o valor das suas carteiras. Durante períodos de inflação elevada, os mercados bolsistas tendem a sofrer em geral (embora algumas ações possam ter um bom desempenho).

Com a Inflação de comercial, o objetivo é transferir dinheiro para ativos de “hedge” que normalmente apresentam bom desempenho durante períodos de inflação alta, como imóveis ou certas commodities. Dessa forma, você pode proteger seu patrimônio dos efeitos erosivos da inflação.

Como negociar durante a inflação
Uma marca registrada da inflação é a imprevisibilidade. Os ativos que apresentam um bom desempenho são muitas vezes determinados pela causa da inflação – não se trata de uma lista fixa. No entanto, os investidores podem recorrer a períodos anteriores de inflação para obter alguma orientação.

Além disso, uma estratégia de negociação de inflação exige que você traga alguma agilidade ao seu portfólio. Isso pode significar transferir fundos de certos ativos para outros ou introduzir novos ativos em seu portfólio.

No entanto, isto não significa investir todo o seu dinheiro, por exemplo, no petróleo ou no imobiliário. Tenha em mente seus objetivos de longo prazo ao realizar uma negociação de inflação e evite estender demais suas alocações.

Ativos que funcionam melhor durante a inflação
Alguns ativos que normalmente se saem bem durante a inflação alta incluem:

Imobiliária
Mercadorias (como petróleo bruto)
Ouro
Ações de primeira linha
Títulos indexados à inflação
Ativos que pioram durante a inflação
Enquanto isso, os ativos que tendem a ter um desempenho ruim durante a inflação alta incluem:

Dívida com taxa fixa
Títulos tradicionais
Empresas altamente alavancadas
Ações de pequena capitalização
E se houver uma recessão?
Um dos principais riscos da inflação é que ela desencadeie uma recessão econômica mais ampla. Uma das principais causas disto é o aumento das taxas de financiamento que acompanha a inflação, o que torna mais difícil garantir o crédito e o serviço das obrigações da dívida existentes. Isto pode rapidamente sufocar o crescimento econômico e as oportunidades até ao ponto em que a economia em geral começa a encolher.

Negociando em uma recessão
Geralmente é melhor evitar ativos especulativos ou cíclicos durante uma recessão. O seu crescimento é alimentado por um sentimento positivo do mercado, que provavelmente não existirá durante uma recessão.

Entretanto, investir em empresas com elevados níveis de endividamento também é uma má ideia, uma vez que são mais propensas a entrar em incumprimento ou a falir durante uma recessão.

Procure ações de empresas com balanços sólidos que operam em setores mais resistentes à recessão, como serviços públicos, bens de consumo básico ou energia.

Além disso, lembre-se de ficar atento aos tempos. Acompanhe as notícias do mercado para saber quais ativos estão sendo impactados devido a eventos externos sem precedentes. Essas informações adicionais, além das diretrizes dos livros didáticos de negociação durante períodos inflacionários ou de recessão, podem ajudá-lo a fazer as escolhas corretas de portfólio.

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Este material é apenas para fins de informação geral e não se destina a ser (e não deve ser considerado como sendo) aconselhamento financeiro, de investimento ou outro no qual se deva confiar. A INFINOX não está autorizada a fornecer consultoria de investimento. Nenhuma opinião dada no material constitui uma recomendação da INFINOX ou do autor de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento específica seja adequada para qualquer pessoa específica.