O que é CFD trading

É o mercado global que permite a troca de uma moeda por outra.

Se um investidor americano quiser fazer um grande investimento na Alemanha, por exemplo, precisará de trocar os seus dólares por euros.

Como duas moedas são negociadas no momento da troca, os negócios neste mercado são feitos em pares. Ou seja, o trader vai comprar uma determinada moeda e, ao mesmo tempo, definir a venda de outra.

O FX é o maior mercado financeiro do mundo. Para se ter uma ideia da sua magnitude, a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) movimenta diariamente em torno de 70 biliões de dólares. O volume diário do Forex gira em torno de 5 triliões de dólares, ou seja, 70 vezes o volume da NYSE.

Além do seu tamanho, o mercado funciona 24 horas por dia e 5 dias por semana, fechando apenas ao fim de semana. Portanto, ao contrário do mercado de ações, o mercado de câmbio não fecha ao final de cada dia útil. Em vez disso, os negócios movem-se para diferentes centros financeiros ao redor do mundo, dependendo do fuso horário local.

O que é negociado no Forex?

Moedas!

Embora existam potencialmente muitas moedas com as quais pode negociar, provavelmente se concentrará nas "principais moedas".

Os símbolos de moeda são representados por 3 letras, em que as duas primeiras identificam o nome do país e a terceira identifica o nome da moeda desse país.

Veja o CAD, por exemplo. CA significa Canadá, enquanto D significa dólar.

Pares de Moedas

A negociação de Forex é a compra simultânea de uma moeda e a venda de outra. No exemplo anterior, o investidor americano comprou euros usando os dólares que possuía. Noutras palavras, ele vendeu os dólares para comprar os euros.

Dessa forma, as cotações são sempre apresentadas em pares. Por exemplo, o euro e o dólar americano (EUR/USD) ou a libra esterlina e o franco suíço (GBP/CHF).

Maiores Pares de Moedas

Os pares de moedas mais líquidos e amplamente negociados são chamados de majors. Todos têm o dólar americano como característica comum, são eles:

• EURUSD

• USDJPY

• GBPUSD

• USDCHF

• USDCAD

• AUDUSD

• NZDUSD

Pares de Moedas Cruzadas

Os pares de moedas que não contêm o dólar americano (USD) são conhecidos como pares de moedas cruzadas. Alguns exemplos:

• EURGBP

• EURAUD

• GBPJPY

• CADJPY

• GBPNZD

Pares de Moedas Exóticas

Os pares de moedas exóticas representam países em desenvolvimento, bem como vários países europeus desenvolvidos e são negociados com menos frequência.

• USDBRL (Brasil)

• USDHKD (Hong Kong)

• USDZAR (África do Sul)

• USDMXN (México)

• USDNOK (Noruega)

• USDSEK (Suécia)

Mercado Forex

Ao contrário de outros mercados financeiros, como a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) ou a Bolsa de Valores de Londres (LSE), o mercado de câmbio estrangeiro não está localizado fisicamente. Isto significa que o mercado forex está espalhado por todo o mundo, sem localização central.

Outra característica do Forex é que a liquidez é extremamente alta. Mas o que é liquidez? liquidez é a capacidade de um ativo ser convertido em dinheiro efetivo rapidamente, sem qualquer perda de valor. Um ambiente de mercado líquido, como o forex, permite que grandes volumes de negociação ocorram com muito pouco efeito sobre o preço.

Porque Negociar Forex?

Como vimos, o mercado cambial é enorme em volume e liquidez. Além disso, os traders podem contar com a facilidade de operar em horários flexíveis e várias combinações de pares de moedas. Esses factores, entre outros, tornam o mercado cambial uma excelente opção para os negociadores.

O que são CFDs?

CFD ou Contrato por Diferença é um instrumento financeiro usado para obter lucro com a variação do preço de um ativo sem ter que possuí-lo. Por outras palavras, CFD é um acordo de duas partes para trocar a diferença entre o preço de compra e venda de um determinado ativo.

O trader de CFD não precisa de comprar uma determinada ação, índice ou commodity para vendê-lo mais caro no futuro. Em vez disso, realiza a operação com base no seu julgamento de que o valor do ativo aumentará ou diminuirá. Se o negociador prediz corretamente o resultado de uma negociação, o vendedor paga a diferença entre o preço do ativo no início e no final da negociação. Por outro lado, se ele perder a previsão e o ativo se mover na direção oposta, o trader deverá pagar essa diferença.

Ao contrário das transações com ações e futuros, em que o corretor é simplesmente um intermediário, as transações de CFD são sempre negociadas com a contraparte do corretor. O que permite maior agilidade e qualidade nas negociações. Este tipo de operação é denominado over-the-counter (OTC).

Pode negociar diferentes ativos com CFDs, como:

• Ações

• Índices de ações

• Commodities

• Forex

• Títulos

• ETFs e ETCs

Investir com CFD 

Por exemplo, se o valor de uma ação XYZ for $ 30 na abertura de um contrato e $ 31 no fecho do contrato, a diferença seria 1. Se o investidor adquirisse 1000 CFDs e previsse que o valor da ação aumentaria, o lucro obtido foi 1.000 x 1 = $ 1.000. Ou seja, ele lucra com um aumento do valor da ação sem ter que comprá-la.

Margem de CFDs x Negociação de Ativos

Primeiro, precisamos de entender o que é margem.

Margem inicial: este é o valor mínimo da conta para abrir a posição. Geralmente é chamada de margem de depósito ou simplesmente depósito.

Margem de manutenção: é o dinheiro extra que pode ser necessário se a posição for contra o planeado. Essa margem é necessária para financiar o valor presente da posição aberta cobrindo quaisquer perdas atuais.

Para melhor entender, no caso dos ativos de XYZ, para lucrar com a mesma operação na bolsa tradicional, o investidor deve desembolsar 1.000 ações a $ 30, ou seja, levar em consideração um saldo de $ 30.000. No caso dos CFD's a margem exigida é em média 5% do valor da transação, ou seja, este trader para realizar a operação de CFD tem de levar em consideração 5% de US $ 30.000, que é US $ 1.500.

Como medir e alavancar os lucros dos CFDs?

Continuando no exemplo anterior, se o preço da ação saltou de $ 30 para $ 31 no final do período e considerando a margem exigida de cada conta, o lucro dos CFDs foi de 66,6% contra 3,33%. de ações.

Isto mostra a capacidade de operar alavancado com este instrumento, lucrando com posições maiores, mesmo sem levar em conta o valor total.