Una de las razones por las que los nuevos traders suelen sufrir pérdidas de forma regular es porque operan sin un plan. Esta guía explicará qué es un plan de trading, por qué necesita uno y cómo definir parámetros para sus decisiones de trading.

Un resumen sobre éste artículo:

  • Un plan de trading es un conjunto de reglas autodefinidas que guían sus decisiones al operar en los mercados financieros.
  • Un plan de trading no garantizará resultados positivos de forma regular, pero puede ayudar a lograr cierto grado de consistencia al tener en cuenta los errores cometidos.
  • Crear y seguir un plan de trading es importante, pero no es algo que tenga que seguirse al pie de la letra . Pueden y deben cambiarse.

¿Qué es un plan de trading?

Un plan de trading es un conjunto de reglas autodefinidas que guían sus decisiones al operar en los mercados financieros. Esta hoja de ruta le indica cómo operar en función de su propia investigación y objetivos. Con un plan de trading implementado, sabrá exactamente en qué valores va a invertir, cuánto va a invertir y cuándo entrará o saldrá de las operaciones abiertas.

¿Necesita un plan de trading?

Un plan de trading no garantizará resultados positivos de forma regular, pero puede ayudar a lograr cierto grado de consistencia al tener en cuenta los errores cometidos.

En este caso, el fracaso se puede definir como el cierre constante de posiciones con pérdidas. Esto sucede porque operar sin un plan conduce a una mala comprensión de la dinámica del mercado, lo que genera pérdidas continuadas.

Todo aquel que quiera tener la mejor oportunidad de operar con éxito debe tener un plan de trading que minimice los riesgos de trading mediante una toma de decisiones estructurada.

¿Cómo construir un plan de trading?

Por simple o complejo que sea su plan, recuerde tener en cuenta los siguientes elementos esenciales:

Instrumentos

A través de su propia investigación, debe decidir si desea operar con acciones, divisas, índices, futuros, materias primas o criptomonedas. También debe decidir si mantendrá el activo subyacente o simplemente negociará sus movimientos de precios utilizando contratos por diferencia (CFD).

Largo o corto

Determine si le gustaría operar con posiciones largas, cortas o una combinación de ambas. Para comprenderlos mejor, lea nuestra explicación sobre las posiciones largas y cortas en el trading.

Puntos de entrada y salida

La cantidad que está dispuesto a perder o que desea ganar con una operación se basará en su propio perfil de riesgo. Esto determina los límites que establece en relación a limitar las pérdidas (conocido como stop loss limit), así como el nivel de ganancias que le gustaría alcanzar antes de cerrar una operación (take profit limit).

Además de estos puntos de salida, también debería poder determinar en qué niveles de precios o puntos de entrada le gustaría abrir una posición según su análisis.

Capital

¿Cuánto dinero vas a invertir? De esto ¿cuánto vas a destinar a cada operación? Su presupuesto de trading por operacón debe ser una pequeña parte de su fondo total de inversión, en función de cuánto esté dispuesto a perder si una operación no funciona a su favor.

Riesgo de cartera

Este término se refiere a la suma del riesgo de cada inversión. En otras palabras, es el riesgo potencial total basado en cada inversión de su cartera. Algunas inversiones conllevan más riesgo de fracaso que otras. Al crear una cartera equilibrada, se puede tener en cuenta este riesgo para generar un resultado neto positivo.

Puede hacerlo mediante un proceso de diversificación (invirtiendo en una amplia gama de valores). Los traders más avanzados también pueden utilizar la cobertura como forma de mitigar el riesgo. La cobertura consiste en tomar la posición opuesta sobre un activo en el que ya ha invertido para compensar posibles pérdidas.

Apalancamiento

El apalancamiento está estrechamente relacionado con el trading de CFD. Aquí puede negociar grandes volúmenes con un compromiso de capital menor, mientras que su Broker le presta el resto. Para comprender cómo funciona esto, lea nuestra explicación sobre el apalancamiento.

El beneficio del apalancamiento es que puede ayudarle a obtener una mayor exposición al mercado de la que podría haber tenido de otro modo.

La desventaja es que así como se magnifican las ganancias, también lo hacen las pérdidas. Esto significa que una mala racha puede acabar con sus fondos más rápidamente.

Tu objetivo

La última consideración que debe tener en cuenta al crear un plan de trading es la motivación. Todo el mundo tiene como objetivo ganar dinero, pero ¿cuáles son sus objetivos específicos? ¿Quiere obtener beneficios constantes con un riesgo limitado o quiere mantener posiciones para obtener beneficios mayores, tal vez para comprar una casa o como ingreso adicional? Todo su plan de trading y su aversión al riesgo girarán en torno a estos objetivos.

Crear y seguir un plan de trading es importante, pero no es algo que tenga que seguirse al pie de la letra . Pueden y deben cambiarse. Quizás estés arriesgando demasiado. Quizás los instrumentos que has elegido operar no estén funcionando bien. Una sola pérdida es parte del ciclo de trading, pero las consistentes le indican que su enfoque no está funcionando.

Realice un seguimiento de sus resultados y modifique su plan de trading periódicamente para asegurarse de que está trabajando con un plan actualizado, en lugar de uno obsoleto.

Este material es solo para fines de información general y no pretende (y no debe considerarse) asesoramiento financiero, de inversión o de otro tipo en el que se deba confiar. INFINOX no está autorizado a brindar asesoramiento de inversiones. Ninguna opinión dada en el material constituye una recomendación por parte de INFINOX o del autor de que cualquier inversión, valor, transacción o estrategia de inversión en particular sea adecuada para una persona específica.