Una de las razones por las que los nuevos traders suelen tener pérdidas consecutivas es porque operan sin un plan. Esta guía explicará qué es un plan de trading, por qué lo necesitas y cómo definir parámetros para tus decisiones de trading.

Un vistazo a este artículo: 

  • Un plan de trading es un conjunto de reglas autodefinidas que guían tus decisiones al operar en los mercados financieros.
  • Un plan de trading no garantiza resultados positivos todo el tiempo, pero puede ayudar a lograr un grado de consistencia al tener en cuenta los fallos.
  • Crear y seguir un plan de trading es importante, pero no son técnicas infalibles. Pueden y deben ser cambiados.

¿Qué es un plan de trading?

Un plan de trading es un conjunto de reglas autodefinidas que guían tus decisiones al operar en los mercados financieros. Esta guía te indica cómo operar en función de tu propia investigación y objetivos. Con un plan de trading implementado, sabrás exactamente en qué valores invertir, cuánto invertir y cuándo ingresar o salir de posiciones.

¿Necesitas un plan de trading?

Un plan de trading no garantiza resultados positivos todo el tiempo, pero puede ayudar a lograr un grado de consistencia al tener en cuenta los fallos.

En este caso, el fallo se puede definir como el cierre constante de posiciones con pérdidas. Esto sucede porque operar sin un plan conduce a una mala comprensión de la dinámica del mercado, lo que lleva a pérdidas sostenidas.

Todos los que quieran tener la mejor oportunidad de operar con éxito deben tener un plan y estrategias de trading, minimizando los riesgos de trading a través de una toma de decisiones estructurada.

¿Cómo elaborar un plan de trading? 

Por simple o complejo que sea tu plan, recuerda tener en cuenta los siguientes elementos esenciales al momento de elaborar tu plan de trading:

Instrumentos

A través de tu propia investigación, debes decidir si deseas operar con acciones, divisas, índices, futuros, materias primas o criptomonedas. También debes decidir si mantendrás el activo subyacente o simplemente negociarás tus movimientos de precios utilizando contratos por diferencia (CFD).

Largo o corto

Determina si deseas operar con posiciones largas, cortas o una combinación de ambas. Para entender mejor esto, lee nuestra explicación de las posiciones largas y cortas en el trading.

Puntos de entrada y salida

La cantidad que estás dispuesto a perder o quieres ganar con una operación, se basará en tu propio perfil de riesgo. Determina los límites que estableces en tu orden para limitar las pérdidas (conocido como límite de pérdida), así como el nivel de ganancia que te gustaría alcanzar antes de cerrar una operación (límite de ganancia).

Además de estos puntos de salida, también debes poder determinar en qué niveles de precios, o puntos de entrada, te gustaría abrir una posición en función de tu análisis.

Capital

¿Cuánto dinero vas a reservar para operar? De esto, ¿cuánto vas a destinar a cada operación? Tu presupuesto de trading debe ser una pequeña porción de tu grupo de trading general, en función de cuánto estás dispuesto a perder si una operación no funciona a tu favor.

Cartera de riesgos

Este término se refiere a la suma del riesgo de cada inversión. En otras palabras, es el riesgo potencial total basado en cada inversión en tu cartera. Algunas inversiones conllevan más riesgo de fracaso que otras. Al crear una cartera equilibrada, usando las estrategias para el trading adecuadas, este riesgo puede tenerse en cuenta para conducir a un resultado positivo neto.

Puedes hacerlo a través de un proceso de diversificación (invirtiendo en una amplia gama de valores). Los traders más avanzados también pueden usar la cobertura como una forma de mitigar el riesgo. La cobertura es cuando tomas la posición opuesta en un activo en el que ya has invertido para compensar posibles pérdidas.

Apalancamiento

El apalancamiento está estrechamente relacionado con el trading de CFD. Aquí, puedes negociar grandes volúmenes con un compromiso de capital más pequeño, donde tu bróker te presta el resto. Para comprender cómo funciona esto, lee nuestra explicación sobre el apalancamiento.

El beneficio del apalancamiento es que te puede ayudar a obtener una mayor exposición al mercado de la que podrías haber tenido de otra manera. La desventaja es que así como se magnifican las ganancias, también lo hacen las pérdidas. Esto significa que una mala racha puede acabar con tus fondos más rápido.

Tu meta

Ya te hemos mostrado cómo hacer un plan de trading y sus diferentes elementos. Sin embargo, la consideración final que debes tener en cuenta es la motivación. Todo el mundo tiene como objetivo ganar dinero, pero ¿cuáles son tus objetivos específicos? ¿Quieres pagos constantes con riesgo limitado, o deseas mantener posiciones para pagos más grandes, tal vez para comprar una casa o como ingreso adicional? Todo tu plan de trading y tu apetito por el riesgo girarán en torno a estos objetivos.

Crear y seguir un plan de trading es importante, pero no son técnicas infalibles. Pueden y deben ser cambiados. Quizás estés arriesgando demasiado. Quizás los instrumentos que has elegido para operar no están funcionando bien. Una sola pérdida es parte del ciclo de negociación, pero las constantes te indican que tu enfoque no está funcionando.

Realiza un seguimiento de tus resultados y modifica tu plan de trading periódicamente para asegurarte de que estás trabajando con un plan actualizado y estrategias de trading con altas probabilidades de éxito, en lugar de uno obsoleto.

Este material está pensado únicamente como información general, y no como consejos financieros ni de ninguna otra clase en el que el usuario deba confiar, y no debe considerarse como tal. INFINOX no está autorizada a proporcionar consejos de inversión. Ninguna de las opiniones que aquí aparecen constituye una recomendación por parte de INFINOX o del autor, que pueda hacer pensar a un usuario concreto que una inversión, transacción o estrategia financiera o de inversión es adecuada para él.