Uma das razões pelas quais os novos traders costumam ter perdas consecutivas é negociar sem um plano. Este guia explicará o que é um plano de negociação, por que você precisa de um e como definir parâmetros para suas decisões de negociação.

Este artigo em resumo:

  • Um plano de trading é um conjunto de regras autodefinidas que orientam as suas decisões ao negociar nos mercados financeiros.
  • Um plano de trading não garante sempre resultados positivos, mas pode ajudar a alcançar um certo grau de consistência ao contabilizar o fracasso.
  • Criar e seguir um plano de trading é importante, mas não é algo definitivo. Eles podem e devem ser alterados.

O que é um plano de trading?

Um plano de trading é um conjunto de regras autodefinidas que orientam as suas decisões ao negociar nos mercados financeiros. Este roteiro mostra como negociar com base em suas próprias pesquisas e objetivos. Com um plano de negociação em vigor, você saberá exatamente em quais títulos vai investir, quanto vai investir e quando entrará ou sairá de posições.

Você precisa de um plano de trading?

Um plano de trading não garante sempre resultados positivos, mas pode ajudar a alcançar um certo grau de consistência ao contabilizar o fracasso.

Nesse caso, a falha pode ser definida como o fechamento consistente de posições com perda. Isto acontece porque negociar sem um plano leva a uma má compreensão da dinâmica do mercado, conduzindo assim a perdas sustentadas.

Todos que desejam ter a melhor chance de negociar com sucesso precisam ter um plano de trading, minimizando os riscos de negociação através de uma tomada de decisão estruturada.

Como construir um plano de trading?

Por mais simples ou complexo que seja o seu plano, lembre-se de levar em consideração os seguintes aspectos essenciais:

Instrumentos

Através da sua própria pesquisa, você precisa decidir se deseja negociar ações, forex, índices, futuros, commodities ou criptomoedas. Você também precisa decidir se vai manter o ativo subjacente ou apenas negociar seus movimentos de preços usando contratos por diferença (CFDs).

Longo ou curto

Mapeie se você gostaria de negociar posições longas, posições curtas ou uma combinação de ambas. Para entendê-los melhor, leia nosso explicador ou posições longas e curtas em negociação.

Pontos de entrada e saída

A quantia que você está preparado para perder, ou deseja ganhar com uma negociação, será baseada no seu próprio perfil de risco. Ele determina os limites que você define em sua ordem para limitar as perdas (conhecido como limite de stop loss), bem como o nível de lucro que você gostaria de alcançar antes de fechar uma negociação (limite de lucro).

Além desses pontos de saída, você também deverá ser capaz de determinar em quais níveis de preços, ou pontos de entrada, gostaria de abrir uma posição com base em sua análise.

Capital

Quanto dinheiro você vai reservar para negociar? A partir disso, quanto você vai destinar para cada negociação? Seu saldo de trading deve ser uma pequena parte de seu pool geral de negociação, com base em quanto você está disposto a perder se uma negociação não funcionar a seu favor.

Risco de portfólio

Este termo refere-se à soma do risco de cada investimento. Em outras palavras, é o risco potencial total baseado em cada investimento do seu portfólio. Alguns investimentos apresentam mais risco de fracasso do que outros. Ao criar uma carteira equilibrada, este risco pode ser contabilizado para levar a um resultado líquido positivo.

Você pode fazer isso por meio de um processo de diversificação (investir em uma ampla gama de títulos). Os traders mais avançados também podem usar o hedge como forma de mitigar o risco. Hedge é quando você assume a posição oposta em um ativo no qual já investiu para compensar possíveis perdas.

Alavancagem

A alavancagem está intimamente ligada à negociação de CFD. Aqui você pode negociar grandes volumes com um comprometimento de capital menor, onde o restante é emprestado pela sua corretora. Para entender como isso funciona, leia nosso explicador sobre alavancagem.

A vantagem da alavancagem é que ela pode ajudá-lo a obter maior exposição ao mercado do que poderia ter de outra forma.

A desvantagem é que, assim como os lucros são ampliados, também o são as perdas. Isso significa que uma má fase pode destruir seu saldo mais rapidamente.

Seu objetivo

A consideração final que você precisa fazer ao criar um plano de trading é a motivação. Todo mundo tem como objetivo ganhar dinheiro, mas quais são seus objetivos específicos? Você quer retornos constantes com risco limitado ou deseja manter posições com retornos maiores – talvez para comprar uma casa ou como renda adicional? Todo o seu plano de trading e apetite ao risco girarão em torno desses objetivos.

Criar e seguir um plano de trading é importante, mas não é algo definitivo. Eles podem e devem ser alterados. Talvez você esteja arriscando demais. Talvez os instrumentos que você escolheu para negociar não tenham um bom desempenho. Uma única perda faz parte do ciclo de negociação, mas perdas consistentes indicam que sua abordagem não está funcionando.

Acompanhe seus resultados e ajuste seu plano de trading periodicamente para garantir que você esteja trabalhando em um plano atualizado, em vez de um plano obsoleto.

Este material é apenas para fins de informação geral e não se destina a ser (e não deve ser considerado como sendo) aconselhamento financeiro, de investimento ou outro do gênero. A INFINOX não está autorizada a fornecer consultoria de investimento. Nenhuma opinião dada no material constitui uma recomendação da INFINOX ou do autor de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento específica seja adequada para qualquer pessoa específica.