Uma das razões pelas quais novos investidores resultam em prejuízos recorrentes é o fato de negociarem sem um plano de negociação. Este guia sobre plano de negociação explica tudo o que você precisa saber para planejar investimentos e decisões de negociação. Apresentamos o que é um plano de negociação, por que você precisa de um e como fazer um plano de negociação para as suas decisões de negociação.

Este artigo em resumo:

  • O plano de negociação, trading plan ou plano trading é um conjunto de regras autodefinidas que orientam as suas decisões durante a negociação nos mercados financeiros.
  • O plano de negociação tem o objetivo de gerir o risco e minimizar perdas, e é um dos conceitos mais importantes para investidores iniciantes.

O que é o plano de negociação?

O plano de negociação, trading plan ou plano trading é um conjunto de regras autodefinidas que orientam as suas decisões durante a negociação nos mercados financeiros. Este guia indica como negociar com base na sua própria investigação e objetivos. Com um plano de negociação em prática, você saberá exatamente em que ativos investir, quanto investir e quando entrar ou sair de posições.

Você precisa de um plano de negociação?

O plano de negociação tem o objetivo de gerir o risco e minimizar perdas, e é um dos conceitos mais importantes para investidores iniciantes. O plano pode não garantir resultados positivos e ganhos imediatos, mas irá contribuir para alcançar um grau de consistência nos investimentos.

Consideramos o fracasso como um encerramento recorrente de posições com perdas. Isto acontece porque a negociação sem um plano leva a uma má compreensão dos movimentos e da dinâmica do mercado, gerando assim perdas sustentadas.

Todos aqueles que querem ter a melhor oportunidade de negociar com sucesso precisam ter um plano de negociação, a fim de minimizar os riscos através da tomada de decisões estruturadas.

Como construir um plano de negociação?

Apresentamos os passos a seguir para o desenvolvimento do seu plano de negociação.

Instrumentos financeiros

Existem diversos tipos de instrumentos financeiros nos mercados de negociação. Cabe a cada investidor decidir quais ativos pretende negociar. É possível investir em ações, índices de mercado, futuros e matérias-primas, bem como fazer um trading plan de criptomoedas. Em alguns mercados financeiros é necessário decidir se irá deter o ativo subjacente ou apenas negociar os seus movimentos de preços utilizando a negociação através de contratos por diferença, conhecidos como CFDs.

Posições longas e curtas na negociação

A posição longa antecipa que o preço do ativo aumentará, enquanto a posição curta antecipa que o preço do ativo cairá. Com uma posição longa o investidor é o proprietário do ativo, enquanto uma posição curta significa que o investidor está vendendo um ativo emprestado por um corretor. É importante lembrar que na posição curta o ativo está emprestado, o que significa que o ativo está sendo vendido sem que o investidor possua de fato o ativo. A posição longa e curta pode ser utilizada como estratégia de negociação de cada investidor.

Entrada e saída de posições

É necessário conhecer bem o seu próprio perfil de risco para entender quais são os limites de negociação, isto é, a quantia que o investidor está preparado para perder ou a quantia alvo para fechar a posição.

Para iniciar a negociação será preciso determinar os preços de entrada com o qual você gostaria de abrir uma posição. Determine os limites que estabelece no seu pedido a fim de limitar perdas. Isto é conhecido como limite de stop loss. O nível de lucro que você gostaria de atingir antes de fechar um investimento é o limite de lucro conhecido como profit limit.

Dinheiro de investimento

Para investir você precisará reservar o dinheiro dedicado somente à negociação. O dinheiro disponível deverá ser uma pequena quantia do seu capital total, e é preciso considerar o quanto está disposto a perder caso uma negociação resulte em uma perda significativa.

Gestão de ativos

Os investidores acompanham os movimentos dos seus próprios portfólios de investimento, o que requer também gerir o risco dos ativos. Alguns investimentos acentuam mais riscos de fracasso quando comparados a outros. Ao criar uma carteira equilibrada, este risco pode ser contabilizado para levar a um resultado positivo. O processo de diversificação permite investir em uma gama diversificada de títulos e ativos. Os comerciantes mais avançados também podem usar hedging como uma forma de mitigar o risco. O hedging é usado como estratégia para comprar ou vender um investimento a fim de ajudar a reduzir o risco de perda de uma posição já existente.

Alavancagem

A alavancagem permite negociar grandes volumes com um compromisso de capital menor, em que o restante é emprestado ao investidor por um corretor. O benefício da alavancagem é que ela permite obter maior exposição ao mercado com uma pequena margem. O lado negativo é que, assim como os lucros são ampliados, o mesmo acontece em caso de perdas.

Crie um plano de negociação considerando sempre a finalidade e a duração desejada para cada um dos ativos. Acompanhe os seus resultados e ajuste o seu plano de negociação periodicamente a fim de garantir objetivos definidos para reagir aos movimentos dos mercados.

Seu Objetivo

A consideração final que você precisa fazer quando está criando um plano de negociação é a motivação. Todos têm como objetivo ganhar dinheiro, mas quais são seus objetivos específicos? Você quer pagamentos constantes com risco limitado, ou quer manter posições para retornos maiores? Talvez esteja considerando comprar uma casa ou ter o investimento como renda adicional? O seu plano de negociação como um todo, bem como a sua motivação, têm de estar focados nestes objetivos. 

Criar e seguir um plano de negociação é importante, mas eles não são documentos imutáveis. Eles podem e devem ser mudados. Talvez você esteja arriscando demais. Talvez os instrumentos que você escolheu negociar não estejam funcionando bem. Uma única perda faz parte do ciclo comercial, mas as perdas consistentes indicam que sua abordagem não está funcionando.  

Acompanhe seus resultados e ajuste seu plano de negociação periodicamente para garantir que você esteja trabalhando para um plano atualizado, ao invés de um plano obsoleto. 

Este material é apenas para fins de informação geral e não se destina (e não deve ser considerado) como aconselhamento financeiro, de investimento ou outro em que se deve confiar. A INFINOX não está autorizada a prestar consultoria de investimento. Nenhuma opinião dada no material constitui uma recomendação da INFINOX ou do autor, de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento em particular sejam adequados para qualquer pessoa específica.