투자, 거래 또는 기타 비즈니스 거래에 대한 결정을 내릴 때마다 금융 분석 과정을 거치게 됩니다.

이것은 타당성과 재무 건전성을 평가하는 핵심 부분이며, 상황에 따라 여러 형태를 취할 수 있습니다. 언제 어떻게 금융 분석을 수행해야 하는지, 그것이 유용한 시나리오는 무엇인지, 그리고 당신의 상황에 가장 관련된 분석 유형은 무엇인지 이해하는 것이 중요합니다.

금융 분석 기본

기본적으로 금융 분석은 무언가에 대한 정보와 데이터를 살펴보는 것을 의미하여 그것의 현재 및 미래의 재무 건전성을 평가하게 됩니다.

간단한 금융 분석 예는 자신의 사업을 위한 새로운 마케팅 계획의 타당성을 평가하는 것일 수 있으며, 여기서 비용 대 예상 매출을 살펴볼 수 있습니다. 또는 잠재적인 합병을 앞두고 수백만 파운드의 회사에 대한 깊이 있는 분석이 될 수 있습니다.

거래 및 투자의 맥락에서 금융 데이터 분석은 회사와 그 인프라에 대해 더 알아보고, 보안, 수익성에 대한 판단을 내리는 유용한 방법입니다.

본질적으로 이것은 투자자들이 잠재적인 투자를 살펴보고 물어볼 수 있는 틀입니다: “내 돈을 여기에 넣는 것이 좋을까? 이것이 안정적인 거래가 될까?”

금융 분석은 투자자들이 다음을 도와줄 수 있습니다:

  • 재무 건강에 대한 명확한 이해 획득
  • 위험 최소화
  • 거래 기회 식별
  • 재무 수익 최적화
  • 정보에 기반한 잘 알려진 결정을 내리기

재무 분석을 수행하는 방법

양호한 재무 분석은 정확하게 재무 데이터를 해석하기 위해 양적 기술, 산업 지식, 및 분석 능력을 결합한 체계적 접근법을 포함합니다.

정확한 과정은 맥락과 분석의 깊이에 따라 다를 것입니다 – 우리의 마케팅 캠페인 예제에서의 단계는 대규모 합병보다 짧을 수 있지만 원칙은 동일하게 유지됩니다.

데이터 수집

첫 번째 단계는 기본 연구로, 사업에 대한 주요 재무 정보를 모두 수집하는 것입니다. 이에는 연간 계정, 잔액표, 및 현금 흐름 명세서가 포함됩니다. 이 단계에서 둘 이상의 거래 옵션을 비교하려면 데이터를 표준화하는 것이 중요합니다. 이것은 모든 것을 한 통화로 전환하는 것, 인플레이션 조정 – 공정한 비교를 할 수 있도록 의미하는 것이 있을 수 있습니다.

비율과 지표 계산

이제 수집한 데이터를 사용하여 금융 검사를 수행하고 엔터티의 재무 건강과 투자 적합성을 나타내는 다양한 지표를 계산할 수 있습니다. 유동성 비율, 수익성 비율, 및 지급 능력 비율은 모두 회사의 재무 성과의 스냅샷을 제공할 수 있습니다.

트렌드 분석

재무 데이터를 시간에 따라 추적하면 분석가가 트렌드와 패턴을 식별할 수 있습니다. 재무 위기의 경고 신호 또는 잠재적인 성장 기회를 식별하는 데 중요합니다.

정성적 요인

재무 분석은 숫자만을 기반으로 하는 것이 아닙니다.

더 넓은 그림도 얻는 것이 중요하므로 관리 구조 및 최근 또는 곧 다가올 변화, 일반적인 시장 및 산업 동향, 미래의 기회 또는 위협이 될 수 있는 글로벌 또는 정치적 요인과 같은 것들을 살펴보세요.

해석 및 보고

마지막 단계는 수집한 모든 정보를 모아서 그것이 만들어 내는 그림을 보는 것입니다.

보고서는 명확하고 실행 가능해야 합니다 – 재무 분석의 목적은 의사결정을 알리는 것이므로 이 시점에서는 명확한 결론을 내려야 합니다.

재무 분석 유형: 기본적 분석 vs. 기술적 분석

재무 분석에는 두 가지 주요 유형이 있습니다: 기본적 분석과 기술적 분석.

이 두 가지 다른 접근 방식은 트레이더에게 자산을 평가하는 다른 방법을 제공하며, 각각 장단점이 있습니다.

기본적 분석

기본적 분석은 투자의 가치를 평가하는 기본 요인을 깊게 조사하여 그 가치를 파악하는 것입니다.

기본적 분석의 목적은 무언가가 저평가되었는지 고평가되었는지를 결정하는 것입니다. 회사의 장기적인 관점을 매우 자세히 얻기 위해 좋지만, 시간이 많이 걸리며 질적 데이터의 사용으로 주관적일 수 있습니다.

기본적 분석에는 다음이 사용됩니다:

  • 재무제표, 수익, 그리고 이익 데이터
  • 이자율 및 인플레이션율과 같은 외부 경제 지표
  • 전체 산업과 성장 잠재력 분석
  • 회사 경영진의 품질과 실적에 대한 정보

기술적 분석

반면 기술적 분석은 가격 패턴, 거래량, 및 역사적 시장 데이터와 같은 양적 데이터를 보고 미래의 가격 움직임을 예측합니다.

기본적 분석과 기술적 분석의 차이점은 기술적 분석이 평가가 정확하다고 가정하고 가격 움직임을 대신 살펴보는 것입니다.

이는 더 객관적이며 해석하기 쉽고 단기 분석에 적합하지만, 너무 표면적일 수 있으며 중요한 기본 요인을 놓칠 수 있습니다.

기술적 분석에는 다음이 사용됩니다:

  • 역사적 가격 움직임, 패턴 및 추세를 보여주는 가격 차트
  • RSI(상대 강도 지수) 및 MACD(이동 평균 수렴 발산)와 같은 기술적 지표를 사용하여 가격 모멘텀 및 잠재적 추세 반전에 대한 통찰력 제공
  • 가격 움직임의 강도 또는 약점을 나타내기 위해 거래량 분석 사용

투자자 또는 트레이더로서, 재무 분석은 필수 도구이며, 누구도 먼저 재무 정보를 수집하고 평가하지 않고 중요한 결정을 내리면 안 됩니다.

재무 분석의 가치와 기법에 대한 이해를 통해, 더 안정적이고 번영하는 재무 미래를 위한 길을 닦아 나가며 거래 및 투자를 자신있게 진행할 수 있습니다.

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이 자료는 일반적인 정보 목적만을 위한 것이며 금융, 투자 또는 의존이 배치되어야 하는 기타 조언으로 간주되어서는 안됩니다. INFINOX는 투자 조언을 제공할 권한이 없습니다. 이 자료에 제공된 어떠한 의견도 INFINOX 또는 저자에 의한 추천을 의미하지 않으며, 특정 투자, 보안, 거래 또는 투자 전략이 특정 개인에게 적합하다는 것을 의미하지 않습니다.

모든 거래에는 위험이 따릅니다.