Uma das grandes vantagens do mercado de CFDs e FOREX é a capacidade de negociar com margem. A negociação de margem oferece a capacidade de entrar em posições maiores do que o saldo da sua conta. Mas o conceito de "margem" é frequentemente mal interpretado. A seguir aprenderemos sobre os conceitos deBalança, Património Líquido e Margem.

Balança

Assim que a sua conta for aberta e aprovada, para começar a negociar, precisará de financiá-la com o seu “capital de risco”. O "Saldo da conta" ou simplesmente "Saldo" mostra a quantidade de dinheiro que tem na sua conta de negociação. Se depositar $ 2.000, o seu saldo será de $ 2.000.

P/L Não realizado

O resultado das operações ativas, ainda não fechadas, é denominado “P / L não realizado”. O P / L não realizado flutua continuamente com os preços atuais de mercado, e mostra o resultado atual da conta em caso de fecho de todas as negociações abertas. Por exemplo , se tiver US $ 100 de lucro não realizado em EURUSD e o preço se mover contra si, o lucro não realizado pode se tornar uma perda não realizada de, digamos, 50 USD.

P/L Realizado

Agora vamos considerar que no momento em que o lucro não realizado era de 100 USD, todas as operações foram encerradas. Este será agora o lucro realizado, já que os pedidos estão fechados e não poderão mais oscilar com as oscilações do mercado. Se fechou uma posição com lucro, o saldo da sua conta aumentará. Se encerrou com perdas, o saldo da sua conta diminuirá.

Equidade

O património da conta representa o valor atual da sua conta de negociação. O património líquido é a soma do saldo da sua conta e todos os lucros ou perdas flutuantes (não realizados) associados às suas posições abertas. Ou seja, é o "saldo da conta flutuante" e se tornará no "saldo da conta real" se fechar imediatamente todas as suas negociações em aberto. É representado pela fórmula:

Equity=Balance+Unrealized PL (profit or losses)

Por exemplo, se o seu saldo for 1.000 USD e tiver uma negociação aberta com um ganho flutuante de 700 USD, o seu património líquido será de 1.700 USD. No entanto, se o saldo for 1.000 USD e a perda flutuante for 600 USD, o seu património será de apenas 400 USD.

Margem

Só precisa colocar uma pequena quantidade de capital para abrir e manter uma nova negociação. Esse capital é conhecido como margem e cada posição que abrir terá o seu próprio valor de Margem Requerida que deverá ser "bloqueada".

Digamos que quer comprar 1 lote (100.000 USD) do par USDCHF, não precisa de colocar 100.000 USD no saldo da sua conta, mas apenas uma parte e pode ser de apenas 2.000 USD. Supondo que a exigência de margem seja de 1%, a margem exigida para 1 lote USDCHF será de US $ 1000. Ou seja, pode abrir a negociação para 1 lote em CHF e, para isso, $ 1,00 será 'bloqueado' da sua conta até que a transação seja fechada. Chamamos a esse dinheiro bloqueado de margem usada.

Portanto, no exemplo acima, o trader leva 2.000 dólares em consideração, com 1.000 dólares sendo a margem usada e 1.000 dólares a margem livre. Portanto, a margem livre é a diferença entre o património líquido e a margem utilizada.

A margem livre é a quantidade disponível para abrir novas posições. É a quantia que as posições existentes podem mover contra si antes de receber uma margem ou stop call.

Pode verificar as informações da sua conta MT4 simplesmente clicando em “Ctrl + T”, a janela abaixo aparecerá:

Margin Call

A Margin Call ocorre quando o nível de margem atinge um limite específico. Ou seja, quando as suas perdas flutuantes são maiores do que a sua margem usada. O limite da margin call pode variar de corretora para corretora e, quando atingido, corre o risco de ter algumas ou todas as suas posições fechadas à força.

Um exemplo para facilitar a compreensão. Um trader tem 1000 USD na conta, que tem um limite de margem de 30%, e está a comprar EURUSD. No entanto, o mercado faz um forte movimento de baixa e a perda flutuante da sua conta chega a 700 USD. Portanto, a margem livre da conta é de 300 USD, ou 30%, e esse trader receberá uma margin call.

Nível de Stop Out 

Continuando com o exemplo hipotético acima, se o trader não fechar os seus pedidos e o mercado continuar a cair, as suas perdas aumentarão e a sua margem livre diminuirá ainda mais até atingir o nível Stop Out.

Se esse nível for atingido, a fim de protegê-lo de possíveis perdas adicionais, a corretora começará automaticamente a fechar as suas ordens até que o nível de margem retorne ao nível aceitável.

A ilustração abaixo pode ajudá-lo a visualizar os níveis de margem com mais facilidade.

Níveis de margem