Abra um jornal hoje e a palavra “inflação” estará em todas as manchetes. A inflação tem um impacto direto em sua carteira, com certos ativos tendendo a perder valor durante os períodos inflacionários. Com o know-how certo de negociação de inflação, você pode adaptar sua estratégia de investimento para ficar à frente.
Este artigo em resumo:
- A negociação de inflação descreve os movimentos que os investidores institucionais e de varejo podem fazer em resposta à alta inflação, para proteger o valor de suas carteiras.
- Os ativos que se saem bem geralmente são determinados pelo que está causando a inflação – não é uma lista fixa.
- As negociações de inflação podem exigir que você transfira fundos de certos ativos para outros ou introduza novos ativos em sua carteira.
O que significa “negociação de inflação”?
Negociação de inflação é um termo que descreve os movimentos que os investidores institucionais e de varejo podem fazer em resposta à alta inflação, para proteger o valor de suas carteiras. Durante períodos de alta inflação, os mercados de ações tendem a sofrer em geral (embora algumas ações possam ter um bom desempenho).
Com o trading de inflação, o objetivo é mover o dinheiro para ativos de “hedge” que normalmente têm um bom desempenho durante períodos de alta inflação, como imóveis ou certas commodities. Dessa forma, você pode proteger sua riqueza dos efeitos erosivos da inflação.
Como negociar durante a inflação
Uma característica da inflação é a imprevisibilidade. Os ativos que se saem bem geralmente são determinados pelo que está causando a inflação – não é uma lista fixa. No entanto, os investidores podem olhar para períodos passados de inflação para se guiar.
Além disso, uma estratégia de trading de inflação exige que você traga alguma agilidade dentro de sua carteira. Isso pode significar transferir fundos de certos ativos para outros ou introduzir novos ativos em sua carteira.
No entanto, isso não significa colocar todo o seu dinheiro em, digamos, petróleo ou imóveis. Mantenha suas metas de longo prazo em mente ao colocar uma negociação de inflação e evite sobrecarregar suas alocações.
Ativos com melhor desempenho durante a inflação
Alguns ativos que normalmente se saem bem durante a alta inflação incluem:
- Imóveis
- Commodities (como o petróleo bruto)
- Ouro
- Ações blue-chip
- Títulos indexados à inflação
Ativos com pior desempenho durante a inflação
Enquanto isso, ativos que tendem a se sair mal durante a alta inflação incluem:
- Dívida de taxa fixa
- Títulos tradicionais
- Empresas altamente alavancadas
- Ações de pequena capitalização
E se houver uma recessão?
Um dos principais riscos da inflação é que ela desencadeie uma recessão econômica mais ampla. Uma das principais causas disso é o aumento das taxas de empréstimo que vem com a inflação, o que torna mais difícil garantir o crédito e o serviço das obrigações de dívida existentes.
Isso pode sufocar rapidamente o crescimento econômico e as oportunidades a ponto de a economia em geral começar a encolher.
Negociando em uma recessão
Geralmente, é melhor evitar ativos especulativos ou cíclicos durante uma recessão. Seu crescimento é alimentado por um sentimento positivo do mercado, que provavelmente estará ausente durante uma recessão.
Enquanto isso, investir em empresas com altos níveis de endividamento também é uma má ideia, já que elas têm maior probabilidade de inadimplência ou falência durante uma recessão.
Procure ações de empresas com balanços sólidos que operam em setores mais resistentes à recessão, como serviços públicos, bens de consumo básicos ou energia.
Além disso, lembre-se de ficar em sintonia com os tempos. Acompanhe as notícias do mercado para saber quais ativos estão sendo afetados devido a eventos externos sem precedentes. Essas informações adicionais, além das diretrizes dos livros didáticos de trading durante períodos inflacionários ou recessivos, podem ajudá-lo a fazer as escolhas certas em matéria de carteira.
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Este material é apenas para fins de informação geral e não se destina (e não deve ser considerado) como aconselhamento financeiro, de investimento ou outro em que se deve confiar. A INFINOX não está autorizada a prestar consultoria de investimento. Nenhuma opinião dada no material constitui uma recomendação da INFINOX ou do autor, de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento em particular sejam adequados para qualquer pessoa específica.
