CFD거래란 무엇인가요?

기본부터 주요 CFD 거래 전략까지 CFD의 모든 필수 요소를 살펴봅니다.

CFD거래란 무엇인가요?
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INFINOX

2021 / 2월 / 4일 - 06:04 오후

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노련한 투자자든 초보 투자자이든 CFD 거래이라는 용어를 접하게 되었습니다. CFD는 종종 고도로 활용되며 모든 유형의 거래자에게 고유한 기회와 위험을 제공하는 복잡한 투자 상품입니다.

CFD 거래 활동은 20년 넘게 주류 금융 시장에서 잘 자리 잡았으며 금융 파생상품은 지구상에서 가장 자주 거래되는 상품 중 하나입니다.

그렇다면 CFD란 무엇이고 CFD 거래는 어떻게 이루어지나요?여기에서는 기초부터 주요 CFD 거래 전략에 이르기까지 필수 사항을 살펴보겠습니다.

CFD란 무엇인가요?

차액 계약은 자산 자체가 아니라 자산의 파생 상품입니다. 자산을 완전히 소유하지 않고도 마진으로 거래할 수 있도록 하는 구매자와 판매자 간의 계약입니다.

선물, 스왑 및 옵션과 유사한 맥락에서 CFD를 사용하면 자산을 소유하는 데 어려움과 비용 없이 자산 가치를 추측할 수 있습니다. 이름에서 알 수 있듯이 CFD는 두 당사자 간의 계약으로, 자산의 가격 변동에 대해 추측하고 가치의 차이를 교환하는 데 동의합니다.

계약의 가치와 움직임은 자산 자체의 기본 가치가 아니라 거래자와 중개인이 부여한 가치에 고정되어 있다는 점을 강조하는 것이 중요합니다. CFD는 광범위한 자산 클래스입니다. 거래자는 구매하고 주식, 암호화폐, 법정 화폐, 금속, 주식 등의 CFD를 거래할 수 있습니다.

CFD는 어떻게 작동하나요?

CFD는 복잡하게 들릴 수 있지만 작동 방식과 수익 창출 방식을 이해하는 것은 간단하고 간단합니다. 요컨대, CFD는 특정 자산의 미래 가치에서 이익을 얻기 위해 자산 시장에 투자하는 방법입니다. CFD 거래 유형에 따라 실행하면 자산 가치의 증가 또는 감소로 이익을 얻을 수 있습니다.

이것은 거래에 대해 "공매수" 또는 "공매도"하기로 결정했는지에 따라 다르며, 이에 대해서는 아래에서 더 자세히 다룰 것입니다. CFD에는 주식, 상품 또는 모든 유형의 거래가 포함되지 않습니다. 대신, 두 당사자가 자산의 미래 가격에 대해 각자 입장을 취하는 데 동의합니다. 자리를 잡으면 계약이 시작됩니다

이 계약은 중개인이 계약의 개시와 종결 사이의 가격 차이를 지불하거나 받을 것을 지정합니다.당신이 애플 주식과 같은 자산이 일정 기간 내에 오를 것이라는 포지션으로 CFD를 취했다고 가정해 봅시다. 이 가격 인상이 발생하면 상대방이 Apple 주식의 초기 가격과 마감 시점의 현재 가치 간의 차액을 지불하게 됩니다. 이것이 CFD가 본질적으로 작동하는 방식입니다.

CFD거래란 무엇인가요?

따라서 차액 계약이 무엇인지 알 수 있습니다. 이제 CFD 거래가 무엇인지 물어볼 가치가 있습니다. 논의한 바와 같이 CFD 거래는 자산의 미래 가치에 대한 투자이며, 귀하의 이익 또는 손실은 계약의 개시와 종료 사이에 발생하는 가격 차이에서 파생됩니다.

그러나 이것은 전체 이야기가 아닙니다. CFD는 레버리지가 높은 제품입니다. 즉, 현실적으로 얻을 수 있거나 잃을 수 있는 것은 일반적으로 자산의 금전적 가격 차이 그 이상입니다. 프로세스를 더 잘 이해하기 위해 CFD 거래의 주요 구성 요소를 분석해 보겠습니다.

공매수 할 것인지, 공매도 할 것인지?

위에서 언급한 바와 같이 CFD는 자산에 대한 베팅 또는 자산에 대한 베팅 옵션을 제공합니다. 이것은 많은 시장에서 금지된 주식 공매도처럼 들리지만, 실제로는 그렇지 않습니다. 그것은 어떠한 자산의 소유도 수반하지 않기 때문입니다.

CFD를 거래할 때 취하기로 결정한 포지션은 크게 롱 또는 숏의 두 가지 범주로 나뉩니다. 매수는 선택한 자산이 가까운 장래에 가치가 상승할 것이라고 믿는 트레이더의 포지션을 나타냅니다. 오래 가려면 CFD에서 "구매 주문"을 발행해야 합니다. 계약이 마감될 때까지 가격 상승이 발생하면 포지션을 청산하고 이익을 회수하기 위해 매도할 수 있습니다.

CFD를 공매도하는 것은 거래자는 자산 가치가 하락할 것이라는 기대로 포지션을 취하는 것입니다. 이는 일반적으로 거래일과 같이 매우 짧은 기간 동안 발생합니다. 자산의 가격이 단기적으로 하락할 것이라고 생각되면 "매도 주문"을 입력하고 가격이 더 낮은 수준으로 떨어질 때 매도할 수 있습니다.

레버리지가 중요한 이유

CFD는 오늘날 금융 시장에서 가장 많이 활용되는 상품 중 하나입니다. 이것은 특정 유형의 거래자, 특히 높은 위험과 높은 보상을 원하는 사람들에게 어필할 장점과 단점을 모두 가지고 있습니다. 레버리지 마진은 거래자가 초기 현금 투자가 허용하는 것보다 훨씬 더 큰 포지션을 열 수 있음을 의미합니다.

예를 들어 자산에 10%의 마진이 있고 중개 계정에 £1000가 있는 경우 해당 자산의 최대 £10,000 가치를 "구매"할 수 있습니다. 이렇게 하면 일반적으로 리소스가 허용하는 것보다 훨씬 더 큰 포지션을 열 수 있지만 훨씬 더 큰 손실에 노출됩니다.

이 레버리지의 가중치는 이러한 움직임이 레버리지 마진에 따라 곱해지기 때문에 가격의 작은 움직임이라도 더 큰 이익 또는 손실로 해석될 수 있음을 의미합니다.

레버리지를 사용하면 초기 투자보다 더 많은 손실을 입을 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 브로커는 귀하의 계정에 추가 자금을 추가하도록 요청할 수 있습니다. 이것은 일반적으로 초기 자금으로 차액을 충당할 수 없을 정도로 포지션이 반대 방향으로 움직일 때 발생합니다.

스프레드가 중요합니다.

CFD의 스프레드는 매수 가격과 매도 가격의 차이입니다. 중개 플랫폼의 견적 구매 가격을 사용하여 거래를 시작하고 견적 판매 가격을 사용하여 거래를 종료합니다. 스프레드는 CFD 거래자로서 염두에 두어야 하는 비용입니다. 그렇기 때문에 스프레드가 더 낮은 경향이 있는 높은 유동성 시장을 고수하여 잠재적 이익을 극대화하고 잠재적 손실의 규모를 줄이는 것이 중요합니다.

유동성이 많을수록 좋습니다.

CFD 제공자 또는 브로커는 귀하의 거래에 유동성을 제공합니다. 시장과 직접 거래하거나 자산을 직접 구매하지 않기 때문에 일반적으로 다른 많은 유형의 금융 파생 상품보다 CFD의 유동성이 더 큽니다.

시장 유동성은 포지션을 얼마나 빨리 사고 팔 수 있는지에 영향을 미칩니다. 따라서 가장 작은 가격 변동에서 이익을 얻을 수 있는 Contacts for Difference를 다룰 때 필수적입니다. 시장 유동성이 낮으면 자산을 매각하거나 포지션을 청산하기가 더 어려워집니다.

CFD의 경우 유동성 위험이 추가됩니다. 기초 자산 주변에서 거래가 충분하지 않으면 CFD가 비유동 상태가 될 수 있습니다. 이는 CFD 제공업체가 귀하의 계약을 불리한 가격으로 종료하거나 계약을 유지하기 위해 추가 증거금을 요청할 수 있음을 의미하므로 위험합니다. 이것이 인기 있는 외환 쌍과 같이 유동성이 매우 높은 자산이 CFD 거래에 더 적합한 이유입니다.

CFD 거래의 예

CFD 거래의 예를 들어 지금까지 다룬 내용을 설명하겠습니다. 중개 플랫폼을 열고 HSBC의 매수 가격이 £27.60이고 매도 가격이 £27.59인 것을 확인했다고 가정해 보겠습니다. 당신은 HSBC의 주가가 미래에 오를 것이라고 생각할 수 있으며, 따라서 이 미래의 가격 상승에 베팅하면서 매수를 선택합니다.

레버리지를 사용하여 2,000주 CFD를 구매할 수 있습니다. 그러나 이것이 마진만으로 거래하기 때문에 전체 주가를 지불해야 함을 의미하지는 않습니다. CFD는 레버리지를 사용하므로 마진에 노출을 곱해야 합니다. 따라서 HSBC의 마진 계수가 5%인 경우 마진 비용은 거래에 대한 총 익스포저의 5%가 됩니다.

2,000 HSBC 주식의 가격은 £27.60에 £55,200입니다. 이 중 5%는 £2,760이며, 이는 귀하가 지불할 금액입니다. 계약 기간 동안 주가가 예를 들어 2파운드 오르면 수익은 2 x 2,000이 되며 이는 4,000파운드를 벌게 됨을 의미합니다. 반대로, 주가가 원하는 대로 오르지 않고 이 기간에 £1만큼 하락하면 1 x 2,000을 잃게 되며 이는 £2,000의 손실을 의미합니다.

CFD의 장점과 단점

장점

  • CFD 거래를 통해 포트폴리오에서 반대 포지션을 취할 수 있어 변동성에 대한 적절한 헤지를 제공합니다.
  • CFD를 사용하면 기존 주식 거래에 수반되는 규정 및 대기 기간을 거치지 않고도 거래를 신속하게 실행할 수 있습니다.
  • 높은 레버리지를 통해 상당한 포지션을 확보하고 일반적으로 감당할 수 있는 것보다 훨씬 큰 거래를 실행할 수 있습니다.
  • CFD는 실제 자산의 구매를 포함하지 않습니다. 즉, 영국 거래자는 이에 대해 인지세를 지불할 필요가 없습니다.

단점

  • 레버리지는 또한 포지션이 귀하에게 불리하게 움직일 경우 수용할 것으로 예상되는 잠재적으로 상당한 손실에 자신을 노출시키고 있음을 의미합니다.
  • 많은 중개 회사는 귀하의 이익을 손상시키는 상당한 수수료를 부과합니다.
  • CFD는 자산이 아닙니다. 즉, 실제로 투자를 소유한 것이 아니라 가격 변동에 대한 추측일 뿐입니다.
  • 일부 CFD 시장에서는 비유동성 위험이 높아 큰 손실을 입을 수 있습니다.

CFD 거래를 하는 방법

CFD 거래가 매우 인기 있는 이유 중 일부는 CFD 거래를 하는 것이 매우 간단하기 때문입니다. 일반적으로 완료해야 하는 단계는 다음과 같습니다.

  • 온라인 중개 계정 또는 거래 플랫폼을 엽니다.
  • 외환 또는 주식과 같이 거래할 시장을 선택하세요.
  • 관심 있는 자산과 시장에 대해 조사하세요.
  • 매수' 또는 '매도'를 칠 것인지 결정하세요.
  • 손절매를 추가하면 가격이 당신에게 너무 불리하게 움직일 경우 즉시 포지션을 닫을 수 있습니다.
  • 거래를 모니터링하고 '거래 마감' 또는 '포지션 닫기'를 클릭하여 '적절한' 시간에 거래를 마감하세요.

CFD 규정

CFD의 정의적인 특징 중 하나는 특히 주식, 채권 및 선물과 비교하여 매우 가볍게 규제되는 경향이 있다는 것입니다. 중개 계좌에 얼마나 많은 현금이 필요한지 규정하는 자본 요건이 낮고 규정이 거의 없습니다.

하지만 최근 영국 FCA(Financial Conduct Authority)에서 도입한 규정은 이러한 제품의 위험을 완화하는 것을 목표로 합니다. 예를 들어, 거래자가 계좌에 있는 자금이 오픈 CFD 포지션에 필요한 증거금의 50% 미만인 경우 기업은 이제 해당 계좌를 폐쇄해야 합니다. 레버리지에도 제한이 있으며 30:1에서 2:1 사이여야 합니다.

영국에 거주하는 경우 항상 FCA 규제 CFD 브로커를 선택하십시오. 전 세계적으로 규제되지 않는 CFD의 특성으로 인해 현재 미국에서는 금지되어 있습니다. 이는 미국 거래자가 현재 어떤 방식으로든 CFD를 거래할 수 없음을 의미합니다.

CFD FAQs

최고의 CFD 거래 플랫폼은 무엇인가요?

항상 신뢰할 수 있고 평가가 좋은 CFD 거래 플랫폼을 사용하십시오. 현재 시장에 나와 있는 최고의 CFD 거래 플랫폼은 다음과 같습니다.

  • INFINOX Metatrader 4(MT4) 및 Metatrader 5(MT5) 플랫폼
  • eToro CFD 트레이딩 플랫폼
  • 인터랙티브 브로커
  • IG
  • XTB

중개 플랫폼에 지불해야 하는 수수료는 얼마인가요?

대부분의 CFD 중개 플랫폼은 거래 실행 시 수수료를 부과합니다. 이는 크게 다를 수 있으므로 항상 플랫폼을 현명하게 선택하세요. 게다가, 대부분의 플랫폼은 당신이 하루 이상 포지션을 유지할 경우 하룻밤의 요금을 부과합니다. 그 외에도 관리비와 보증금 수수료가 있을 수 있으니 항상 작은 글씨로 읽으세요.

CFD가 어떤 방향으로 움직일지 어떻게 알 수 있을까요?

간단히 말해서, 미래를 예측하는 것은 불가능해요. 자리를 열기 전에, 항상 여러분이 관심 있는 시장과 자산에 대해 철저히 조사하세요. 블룸버그, 파이낸셜 타임즈, 월스트리트 저널과 같은 무료 자원은 시장의 현재 상황을 더 잘 이해하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

CFD를 거래할 때 리스크를 줄이려면 어떻게 해야 하나요?

우리가 강조했듯이 CFD 거래에는 상당한 위험이 따릅니다. 그렇기 때문에 위험을 줄이기 위해 할 수 있는 모든 것을 하는 것이 중요합니다. 이를 위한 간단한 방법은 다음과 같습니다.

  • 잠재적인 손실을 제한하기 위해 항상 계정에 정지 손실을 추가하세요.
  • 항상 INFINOX와 같이 FCA가 규제하고 신뢰할 수 있는 중개 플랫폼을 사용하세요.
  • 책임감 있게 레버리지를 관리하고, 이를 쉽고 무제한적인 돈으로 취급하지 마세요.
  • 유동성이 높은 시장을 선택하여 이동이 불가능한 CFD를 사용하지 않도록 합니다.

CFD 거래는 금융 시장의 세세한 부분까지 이어지는 과정을 제공할 수 있는 흥미로운 경험이 될 수 있습니다. 그것은 매우 가파른 학습 곡선을 가진 빠른 속도의 거래 형태입니다. 당신 뜻대로 된다면 수익이 상당할 수 있습니다. 하지만 CFD 거래의 위험성을 염두에 두고 책임감 있게 참여하는 것이 중요합니다.


이 자료는 단지 참고용으로서 금융, 투자 자문 또는 기타 신뢰성이 필요한 조언을 의도한 것이 아니며 그렇게 간주되어서는 안됩니다. INFINOX는 투자 자문을 제공할 권한이 없습니다. 자료에 제시된 의견은 INFINOX 또는 저작자가 해당 투자, 증권, 거래 또는 투자 전략을 특정인에게 추천하는 것에 해당하지 않습니다.

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